UNIQA Group auf einen Blick

Konzernkennzahlen

Die UNIQA Group ist eine der führenden Versicherungsgruppen in ihren beiden Kernmärkten Österreich und Zentral- und Osteuropa (CEE). Rund 19.200 Mitarbeiter und exklusive Vertriebspartner betreuen in 16 Ländern 10,5 Millionen Kunden. In Österreich ist UNIQA mit einem Marktanteil von rund 21,4 Prozent der zweitgrößte Versicherungskonzern. In der Wachstumsregion CEE ist UNIQA in 15 Märkten zu Hause: Albanien, Bosnien und Herzegowina, Bulgarien, dem Kosovo, Kroatien, Montenegro, Nordmazedonien, Polen, Rumänien, Russland, Serbien, der Slowakei, Tschechien, der Ukraine und Ungarn.

Ausgewogenes Portfolio …
Ausgewogenes Portfolio (Kreisdiagramm)
… in den Kernmärkten Österreich und CEE
Ausgewogenes Portfolio in den Kernmärkte Österreich und CEE (Kreisdiagramm)

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Angaben in Millionen Euro

2019

2018

Veränderung

1)

Inklusive Aufwendungen für Gewinnbeteiligung und Prämienrückgewähr

2)

Inklusive Aufwendungen für die (latente) Gewinnbeteiligung

3)

Abzüglich Rückversicherungsprovisionen und Gewinnanteilen aus Rückversicherungsabgaben

4)

Inklusive versicherungstechnischer Rückstellungen der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung

Verrechnete

5.062,8

4.989,0

+1,5 %

Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung (vor )

309,8

320,5

–3,4 %

inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung

5.372,6

5.309,5

+1,2 %

davon Schaden- und Unfallversicherung

2.846,8

2.774,4

+2,6 %

davon Krankenversicherung

1.130,8

1.086,4

+4,1 %

davon Lebensversicherung

1.394,9

1.448,6

–3,7 %

davon laufende Prämieneinnahmen

1.290,3

1.335,8

–3,4 %

davon Einmalerläge

104,6

112,7

–7,2 %

Verrechnete inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung

5.372,6

5.309,5

+1,2 %

davon UNIQA Österreich

3.800,8

3.734,4

+1,8 %

davon UNIQA International

1.561,2

1.564,6

–0,2 %

davon Rückversicherung

1.129,2

1.098,3

+2,8 %

davon Konsolidierung

–1.118,7

–1.087,9

+2,8 %

 

 

 

 

im

4.861,1

4.760,7

+2,1 %

davon Schaden- und Unfallversicherung

2.678,4

2.584,1

+3,7 %

davon Krankenversicherung

1.123,0

1.080,3

+4,0 %

davon Lebensversicherung

1.059,6

1.096,3

–3,3 %

Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung (nach )

309,8

320,9

–3,5 %

Abgegrenzte Prämien inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung

5.170,8

5.081,7

+1,8 %

 

 

 

 

1)

–3.657,1

–3.633,7

+0,6 %

davon Schaden- und Unfallversicherung

–1.719,5

–1.690,1

+1,7 %

davon Krankenversicherung

–960,3

–908,0

+5,8 %

davon Lebensversicherung2)

–977,3

–1.035,7

–5,6 %

 

 

 

 

im Eigenbehalt3)

–1.407,1

–1.314,7

+7,0 %

davon Schaden- und Unfallversicherung

–861,2

–811,0

+6,2 %

davon Krankenversicherung

–187,8

–183,9

+2,2 %

davon Lebensversicherung

–358,1

–319,8

+12,0 %

(nach Rückversicherung)

27,2 %

25,9 %

–

 

 

 

 

(nach Rückversicherung)

96,4 %

96,8 %

–

 

 

 

 

Kapitalanlageergebnis

585,2

585,0

–

 

 

 

 

Ergebnis vor Steuern

295,7

294,6

+0,4 %

Periodenergebnis

236,5

235,1

+0,6 %

Konzernergebnis

232,4

243,3

–4,5 %

 

 

 

 

Operating Return on Equity

10,6 %

10,5 %

–

 

 

 

 

Kapitalanlagen

20.624,8

19.337,1

+6,7 %

Eigenkapital

3.401,0

2.972,1

+14,4 %

Eigenkapital inklusive Anteilen ohne beherrschenden Einfluss

3.420,4

2.986,6

+14,5 %

Versicherungstechnische Rückstellungen im 4)

22.087,0

21.644,8

+2,0 %

Bilanzsumme

28.728,4

28.503,8

0,8 %

 

 

 

 

Anzahl der Versicherungsverträge

20.923.632

20.373.488

+2,7 %

Durchschnittliche Anzahl der Mitarbeiter (FTE)

13.038

12.818

+1,7 %
Verrechnete Prämien

Angaben in Millionen Euro

Verrechnete Prämien (Balkendiagramm)

1) Exklusive Italien
(Inklusive Sparanteilen der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung)

Combined Ratio

Angaben in Prozent

Combined Ratio (Liniendiagramm)

(Nach Rückversicherung)

Ergebnis vor Steuern

Angaben in Millionen Euro

Ergebnis vor Steuern (Balkendiagramm)

1) Exklusive Italien

Ökonomische Kapitalquote (ECR/SCR)

Angaben in Prozent

Ökonomische Kapitalquote (ECR/SCR) (Liniendiagramm)

1) 2019: regulatorische Kapitalquote ()

Dividende je Aktie

Angaben in Euro

Dividende je Aktie (Balkendiagramm)

1) Der Aufsichtsrat behält sich die Prüfung bzw. Billigung des Gewinnverwendungsvorschlags des Vorstands aufgrund der COVID-19-Krise bis auf Weiteres vor.

Operating Return on Equity

Angaben in Prozent

Operating Return on Equity (Liniendiagramm)

Definitionen wesentlicher Kennzahlen finden sich im Glossar.

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Kennzahlenüberblick 2015 – 2019

Konzernkennzahlen Fünfjahresvergleich

1)

Der Aufsichtsrat behält sich die Prüfung bzw. Billigung des Gewinnverwendungsvorschlags des Vorstands aufgrund der COVID-19-Krise bis auf Weiteres vor.

Angaben in Millionen Euro

2019

2018

2017

2016

2015

Verrechnete Prämien inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung

5.373

5.309

5.293

5.048

5.211

davon Schaden- und Unfallversicherung

2.847

2.774

2.640

2.518

2.439

davon Krankenversicherung

1.131

1.086

1.042

1.004

964

davon Lebensversicherung

1.395

1.449

1.612

1.526

1.807

Versicherungsleistungen im Eigenbehalt

–3.657

–3.634

–3.547

–3.386

–3.671

davon Schaden- und Unfallversicherung

–1.719

–1.690

–1.645

–1.551

–1.554

davon Krankenversicherung

–960

–908

–878

–844

–782

davon Lebensversicherung

–977

–1.036

–1.025

–991

–1.336

Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb im Eigenbehalt

–1.407

–1.315

–1.276

–1.286

–1.190

davon Schaden- und Unfallversicherung

–861

–811

–788

–763

–700

davon Krankenversicherung

–188

–184

–168

–175

–154

davon Lebensversicherung

–358

–320

–320

–348

–337

Combined Ratio nach Rückversicherung (in Prozent)

96,4 %

96,8 %

97,5 %

98,1 %

97,9 %

(in Prozent)

64,2 %

65,4 %

65,9 %

65,7 %

67,5 %

Kostenquote (in Prozent)

32,2 %

31,4 %

31,6 %

32,4 %

30,4 %

Kapitalanlageergebnis

585

585

572

589

732

Ergebnis vor Steuern

296

295

265

226

398

davon Schaden- und Unfallversicherung

116

120

95

58

71

davon Krankenversicherung

95

96

110

96

171

davon Lebensversicherung

85

78

60

72

155

Konzernergebnis

232

243

172

148

337

Ergebnis je Aktie (in Euro)

0,76

0,79

0,56

0,48

1,09

Dividende je Aktie (in Euro)

k. A.1)

0,53

0,51

0,49

0,47

Eigenkapital (den Anteilseignern der UNIQA Insurance Group AG zurechenbarer Anteil)

3.401

2.972

3.158

3.186

3.145

Bilanzsumme

28.728

28.504

28.744

33.639

33.298

Operating Return on Equity (in Prozent)

10,6 %

10,5 %

10,2 %

10,0 %

17,2 %

Regulatorische Kapitalquote – SCR (in Prozent)

216 %

248 %

250 %

202 %

195 %
Prämien
Verrechnete Gesamtprämien. Alle im Geschäftsjahr vorgeschriebenen Prämien aus Versicherungsverträgen des selbst abgeschlossenen und des in Rückdeckung übernommenen Geschäfts.
Rückversicherung
Ein Versicherungsunternehmen versichert einen Teil seines Risikos bei einem anderen Versicherungsunternehmen.
Verrechnete Prämie
Die verrechneten Bruttoprämien umfassen alle während des Geschäftsjahres für die Versicherungsverträge fällig gewordenen Beiträge aus dem Direktversicherungsgeschäft, unabhängig davon, ob sich diese Beiträge ganz oder teilweise auf ein späteres Geschäftsjahr beziehen. Vermindert um den an Rückversicherungsunternehmen abgegebenen Betrag spricht man von verrechneten Prämien (netto).
Prämien
Verrechnete Gesamtprämien. Alle im Geschäftsjahr vorgeschriebenen Prämien aus Versicherungsverträgen des selbst abgeschlossenen und des in Rückdeckung übernommenen Geschäfts.
Abgegrenzte Prämien
Die rechnungsmäßig abgegrenzten Prämien, die den Ertrag des Geschäftsjahres bestimmen. Zu ihrer Ermittlung werden neben den verrechneten Bruttoprämien die auf das Geschäftsjahr entfallenden Veränderungen der Prämienüberträge, der Stornorückstellung und des Aktivums für noch nicht verrechnete Prämien berücksichtigt.
Eigenbehalt
Jener Teil der übernommenen Risiken, den der Versicherer/Rückversicherer nicht in Rückdeckung gibt.
Rückversicherung
Ein Versicherungsunternehmen versichert einen Teil seines Risikos bei einem anderen Versicherungsunternehmen.
Versicherungsleistungen
Summe der für Versicherungsleistungen geleisteten Zahlungen und der Veränderung der Rückstellung für Versicherungsfälle während des Geschäftsjahres im Zusammenhang mit Versicherungsverträgen aus dem Direktversicherungsgeschäft und dem Rückversicherungsgeschäft (brutto). Vermindert um den an Rückversicherungsunternehmen abgegebenen Betrag spricht man von Nettoversicherungsleistungen. Davon ausgenommen sind Schadenregulierungsaufwendungen und die Bewegung der Rückstellungen für Schadenregulierungsaufwendungen.
Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb
Dieser Posten umfasst Abschlussaufwendungen sowie Aufwendungen für die Bestandsverwaltung und die Durchführung der Rückversicherung. Nach Abzug der erhaltenen Provisionen und Gewinnbeteiligungen aus dem in Rückdeckung gegebenen Versicherungsgeschäft verbleiben die Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb für eigene Rechnung.
Kostenquote
Verhältnis der gesamten Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb abzüglich der erhaltenen Rückversicherungsprovisionen und Gewinnanteile aus Rückversicherungsabgaben zu den abgegrenzten Konzernprämien inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung.
Combined Ratio
Summe aus den Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb und die Versicherungsleistungen im Verhältnis zur abgegrenzten Prämie jeweils im Eigenbehalt – in der Schaden- und Unfallversicherung.
Eigenbehalt
Jener Teil der übernommenen Risiken, den der Versicherer/Rückversicherer nicht in Rückdeckung gibt.
SCR
Bezeichnet die anrechenbaren Eigenmittel (Solvency Capital Requirement), die Versicherungs- oder Rückversicherungsunternehmen zur Bedeckung der Solvenzkapitalanforderung zu halten haben. Sie ist so kalibriert, dass alle quantifizierbaren Risiken (u. a. Marktrisiko, Kreditrisiko, lebensversicherungstechnisches Risiko) verlässlich berücksichtigt sind. Sie deckt sowohl die laufende Geschäftstätigkeit als auch das in den folgenden zwölf Monaten erwartete neue Geschäft ab.
Schadenquote
Versicherungsleistungen in der Schaden- und Unfallversicherung im Verhältnis zur abgegrenzten Prämie.