UNIQA Group auf einen Blick

Konzernkennzahlen

Die UNIQA Group ist eine der führenden Versicherungsgesellschaften in ihren Kernmärkten Österreich und Zentral- und Osteuropa (CEE). Rund 23.500 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter und exklusive Vertriebspartnerinnen und -partner betreuen in 18 Ländern rund 15,5 Millionen Kundinnen und Kunden. In Österreich ist UNIQA mit einem Marktanteil von über 21 Prozent die zweitgrößte Versicherungsgruppe. In der Wachstumsregion CEE ist UNIQA in 15 Märkten zu Hause: Albanien, Bosnien und Herzegowina, Bulgarien, Kosovo, Kroatien, Montenegro, Nordmazedonien, Polen, Rumänien, Russland, Serbien, Slowakei, Tschechien, Ukraine und Ungarn. Darüber hinaus zählen auch Versicherungen in der Schweiz und Liechtenstein zur UNIQA Group.

Ausgewogenes Portfolio …
Ausgewogenes Portfolio (Kreisdiagramm)
… in den Kernmärkten Öster­­reich und CEE
Ausgewogenes Portfolio in den Kernmärkte Österreich und CEE (Kreisdiagramm)

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Konzernkennzahlen

Angaben in Millionen Euro

2020

2019

Veränderung

5.261,2

5.062,8

+3,9 %

Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung (vor )

304,1

309,8

–1,8 %

Verrechnete inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung

5.565,3

5.372,6

+3,6 %

davon Schaden- und Unfallversicherung

3.010,3

2.846,8

+5,7 %

davon Krankenversicherung

1.167,6

1.130,8

+3,2 %

davon Lebensversicherung

1.387,5

1.394,9

–0,5 %

davon laufende Prämieneinnahmen

1.294,3

1.290,3

+0,3 %

davon Einmalerläge

93,2

104,6

–10,9 %

inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung

5.565,3

5.372,6

+3,6 %

davon UNIQA Österreich

3.837,5

3.800,8

+1,0 %

davon UNIQA International

1.705,4

1.561,2

+9,2 %

davon

1.162,7

1.129,2

+3,0 %

davon Konsolidierung

–1.140,3

–1.118,7

+1,9 %

 

 

 

 

im

5.029,5

4.861,1

+3,5 %

davon Schaden- und Unfallversicherung

2.809,0

2.678,4

+4,9 %

davon Krankenversicherung

1.163,6

1.123,0

+3,6 %

davon Lebensversicherung

1.057,0

1.059,6

–0,2 %

Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung (nach )

304,1

309,8

–1,8 %

inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung

5.333,7

5.170,8

+3,1 %

 

 

 

 

1)

–3.694,6

–3.666,1

+0,8 %

davon Schaden- und Unfallversicherung

–1.775,1

–1.719,5

+3,2 %

davon Krankenversicherung

–963,1

–969,3

–0,6 %

davon Lebensversicherung2)

–956,4

–977,3

–2,1 %

 

 

 

 

im 3)

–1.566,4

–1.407,1

+11,3 %

davon Schaden- und Unfallversicherung

–970,7

–861,2

+12,7 %

davon Krankenversicherung

–225,0

–187,8

+19,8 %

davon Lebensversicherung

–370,7

–358,1

+3,5 %

(nach )

29,4 %

27,2 %

–

 

 

 

 

(nach )

97,8 %

96,4 %

–

 

 

 

 

Kapitalanlageergebnis

505,4

585,2

–13,6 %

 

 

 

 

Ergebnis vor Steuern

57,1

232,0

–75,4 %

Periodenergebnis

24,3

175,1

–86,1 %

Konzernergebnis

19,4

171,0

–88,6 %

 

 

 

 

Operating Return on Equity

0,6 %

5,4 %

–

 

 

 

 

Kapitalanlagen

22.319,2

20.624,8

+8,2 %

Eigenkapital

3.450,1

3.367,7

+2,4 %

Eigenkapital inklusive Anteilen ohne beherrschenden Einfluss

3.474,8

3.387,1

+2,6 %

Versicherungstechnische Rückstellungen im 4)

23.796,8

22.083,9

+7,8 %

Bilanzsumme

31.908,0

28.673,8

+11,3 %

 

 

 

 

Anzahl der Versicherungsverträge

25.058.554

20.923.632

+19,8 %

Durchschnittliche Anzahl der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter (FTE)

13.408

13.038

+2,8 %

1)

Inklusive Aufwendungen für und Prämienrückgewähr

2)

Inklusive Aufwendungen für die (latente)

3)

Abzüglich Rückversicherungsprovisionen und Gewinnanteilen aus Rückversicherungsabgaben

4)

Inklusive versicherungstechnischer Rückstellungen der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung
Verrechnete Prämien

Angaben in Millionen Euro

Verrechnete Prämien (Balkendiagramm)

(Inklusive Sparanteilen der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung)

Combined Ratio

Angaben in Prozent

Combined Ratio (Liniendiagramm)

(Nach )

Ergebnis vor Steuern

Angaben in Millionen Euro

Ergebnis vor Steuern (Balkendiagramm)
Regulatorische Kapitalquote (SCR)

Angaben in Prozent

Regulatorische Kapitalquote (SCR) (Liniendiagramm)
Dividende je Aktie

Angaben in Euro

Dividende je Aktie (Balkendiagramm)

1) Vorschlag an die Hauptversammlung

Return on Equity

Angaben in Prozent

Return on Equity (Liniendiagramm)

Definitionen wesentlicher Kennzahlen finden sich im Glossar.

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Konzernkennzahlen Fünfjahresvergleich

Angaben in Millionen Euro

2020

2019

2018

2017

2016

Verrechnete inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung

5.565

5.373

5.309

5.293

5.048

davon Schaden- und Unfallversicherung

3.010

2.847

2.774

2.640

2.518

davon Krankenversicherung

1.168

1.131

1.086

1.042

1.004

davon Lebensversicherung

1.387

1.395

1.449

1.612

1.526

im

–3.695

–3.666

–3.634

–3.547

–3.386

davon Schaden- und Unfallversicherung

–1.775

–1.719

–1.690

–1.645

–1.551

davon Krankenversicherung

–963

–969

–908

–878

–844

davon Lebensversicherung

–956

–977

–1.036

–1.025

–991

im

–1.566

–1.407

–1.315

–1.276

–1.286

davon Schaden- und Unfallversicherung

–971

–861

–811

–788

–763

davon Krankenversicherung

–225

–188

–184

–168

–175

davon Lebensversicherung

–371

–358

–320

–320

–348

nach (in Prozent)

97,8 %

96,4 %

96,8 %

97,5 %

98,1 %

(in Prozent)

63,2 %

64,2 %

65,4 %

65,9 %

65,7 %

(in Prozent)

34,6 %

32,2 %

31,4 %

31,6 %

32,4 %

Kapitalanlageergebnis

505

585

585

572

589

Ergebnis vor Steuern

57

232

295

265

226

davon Schaden- und Unfallversicherung

–68

61

120

95

58

davon Krankenversicherung

80

86

96

110

96

davon Lebensversicherung

45

85

78

60

72

Konzernergebnis

19

171

243

172

148

Ergebnis je Aktie (in Euro)

0,06

0,56

0,79

0,56

0,48

Dividende je Aktie (in Euro)

0,181)

0,18

0,53

0,51

0,49

Eigenkapital (den Anteilseignern der UNIQA Insurance Group AG zurechenbarer Anteil)

3.450

3.368

2.972

3.158

3.186

Bilanzsumme

31.908

28.674

28.504

28.744

33.639

Operating Return on Equity (in Prozent)

0,6 %

5,4 %

7,9 %

5,1 %

4,7 %

Regulatorische Kapitalquote – (in Prozent)

170 %

221 %

248 %

250 %

202 %

1)

Vorschlag an die Hauptversammlung

Aufgrund des Verkaufs der italienischen Konzerngesellschaften werden die Kennzahlen für das Geschäftsjahr 2016 (mit Ausnahme der Bilanzsumme) exklusive Italien dargestellt.

Verrechnete Prämie
Die verrechneten Bruttoprämien umfassen alle während des Geschäftsjahres für die Versicherungsverträge fällig gewordenen Beiträge aus dem Direktversicherungsgeschäft, unabhängig davon, ob sich diese Beiträge ganz oder teilweise auf ein späteres Geschäftsjahr beziehen. Vermindert um den an Rückversicherungsunternehmen abgegebenen Betrag spricht man von verrechneten Prämien (netto).
Rückversicherung
Ein Versicherungsunternehmen versichert einen Teil seines Risikos bei einem anderen Versicherungsunternehmen.
Prämien
Verrechnete Gesamtprämien. Alle im Geschäftsjahr vorgeschriebenen Prämien aus Versicherungsverträgen des selbst abgeschlossenen und des in Rückdeckung übernommenen Geschäfts.
Verrechnete Prämie
Die verrechneten Bruttoprämien umfassen alle während des Geschäftsjahres für die Versicherungsverträge fällig gewordenen Beiträge aus dem Direktversicherungsgeschäft, unabhängig davon, ob sich diese Beiträge ganz oder teilweise auf ein späteres Geschäftsjahr beziehen. Vermindert um den an Rückversicherungsunternehmen abgegebenen Betrag spricht man von verrechneten Prämien (netto).
Rückversicherung
Ein Versicherungsunternehmen versichert einen Teil seines Risikos bei einem anderen Versicherungsunternehmen.
Abgegrenzte Prämien
Die rechnungsmäßig abgegrenzten Prämien, die den Ertrag des Geschäftsjahres bestimmen. Zu ihrer Ermittlung werden neben den verrechneten Bruttoprämien die auf das Geschäftsjahr entfallenden Veränderungen der Prämienüberträge, der Stornorückstellung und des Aktivums für noch nicht verrechnete Prämien berücksichtigt.
Eigenbehalt
Jener Teil der übernommenen Risiken, den der Versicherer/Rückversicherer nicht in Rückdeckung gibt.
Rückversicherung
Ein Versicherungsunternehmen versichert einen Teil seines Risikos bei einem anderen Versicherungsunternehmen.
Abgegrenzte Prämien
Die rechnungsmäßig abgegrenzten Prämien, die den Ertrag des Geschäftsjahres bestimmen. Zu ihrer Ermittlung werden neben den verrechneten Bruttoprämien die auf das Geschäftsjahr entfallenden Veränderungen der Prämienüberträge, der Stornorückstellung und des Aktivums für noch nicht verrechnete Prämien berücksichtigt.
Versicherungsleistungen
Summe der für Versicherungsleistungen geleisteten Zahlungen und der Veränderung der Rückstellung für Versicherungsfälle während des Geschäftsjahres im Zusammenhang mit Versicherungsverträgen aus dem Direktversicherungsgeschäft und dem Rückversicherungsgeschäft (brutto). Vermindert um den an Rückversicherungsunternehmen abgegebenen Betrag spricht man von Nettoversicherungsleistungen. Davon ausgenommen sind Schadenregulierungsaufwendungen und die Bewegung der Rückstellungen für Schadenregulierungsaufwendungen.
Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb
Dieser Posten umfasst Abschlussaufwendungen sowie Aufwendungen für die Bestandsverwaltung und die Durchführung der Rückversicherung. Nach Abzug der erhaltenen Provisionen und Gewinnbeteiligungen aus dem in Rückdeckung gegebenen Versicherungsgeschäft verbleiben die Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb für eigene Rechnung.
Eigenbehalt
Jener Teil der übernommenen Risiken, den der Versicherer/Rückversicherer nicht in Rückdeckung gibt.
Kostenquote
Verhältnis der gesamten Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb abzüglich der erhaltenen Rückversicherungsprovisionen und Gewinnanteile aus Rückversicherungsabgaben zu den abgegrenzten Konzernprämien inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung.
Rückversicherung
Ein Versicherungsunternehmen versichert einen Teil seines Risikos bei einem anderen Versicherungsunternehmen.
Combined Ratio
Summe aus den Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb und die Versicherungsleistungen im Verhältnis zur abgegrenzten Prämie jeweils im Eigenbehalt – in der Schaden- und Unfallversicherung.
Rückversicherung
Ein Versicherungsunternehmen versichert einen Teil seines Risikos bei einem anderen Versicherungsunternehmen.
Eigenbehalt
Jener Teil der übernommenen Risiken, den der Versicherer/Rückversicherer nicht in Rückdeckung gibt.
Gewinnbeteiligung
In der Lebens- und Krankenversicherung sind die Versicherungsnehmer aufgrund gesetzlicher und vertraglicher Vorgaben an den erwirtschafteten Überschüssen des Unternehmens angemessen zu beteiligen. Die Höhe dieser Gewinnbeteiligung wird jährlich neu festgelegt.
Gewinnbeteiligung
In der Lebens- und Krankenversicherung sind die Versicherungsnehmer aufgrund gesetzlicher und vertraglicher Vorgaben an den erwirtschafteten Überschüssen des Unternehmens angemessen zu beteiligen. Die Höhe dieser Gewinnbeteiligung wird jährlich neu festgelegt.
Rückversicherung
Ein Versicherungsunternehmen versichert einen Teil seines Risikos bei einem anderen Versicherungsunternehmen.
Prämien
Verrechnete Gesamtprämien. Alle im Geschäftsjahr vorgeschriebenen Prämien aus Versicherungsverträgen des selbst abgeschlossenen und des in Rückdeckung übernommenen Geschäfts.
Versicherungsleistungen
Summe der für Versicherungsleistungen geleisteten Zahlungen und der Veränderung der Rückstellung für Versicherungsfälle während des Geschäftsjahres im Zusammenhang mit Versicherungsverträgen aus dem Direktversicherungsgeschäft und dem Rückversicherungsgeschäft (brutto). Vermindert um den an Rückversicherungsunternehmen abgegebenen Betrag spricht man von Nettoversicherungsleistungen. Davon ausgenommen sind Schadenregulierungsaufwendungen und die Bewegung der Rückstellungen für Schadenregulierungsaufwendungen.
Eigenbehalt
Jener Teil der übernommenen Risiken, den der Versicherer/Rückversicherer nicht in Rückdeckung gibt.
Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb
Dieser Posten umfasst Abschlussaufwendungen sowie Aufwendungen für die Bestandsverwaltung und die Durchführung der Rückversicherung. Nach Abzug der erhaltenen Provisionen und Gewinnbeteiligungen aus dem in Rückdeckung gegebenen Versicherungsgeschäft verbleiben die Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb für eigene Rechnung.
Eigenbehalt
Jener Teil der übernommenen Risiken, den der Versicherer/Rückversicherer nicht in Rückdeckung gibt.
Combined Ratio
Summe aus den Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb und die Versicherungsleistungen im Verhältnis zur abgegrenzten Prämie jeweils im Eigenbehalt – in der Schaden- und Unfallversicherung.
Rückversicherung
Ein Versicherungsunternehmen versichert einen Teil seines Risikos bei einem anderen Versicherungsunternehmen.
Schadenquote
Versicherungsleistungen in der Schaden- und Unfallversicherung im Verhältnis zur abgegrenzten Prämie.
Kostenquote
Verhältnis der gesamten Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb abzüglich der erhaltenen Rückversicherungsprovisionen und Gewinnanteile aus Rückversicherungsabgaben zu den abgegrenzten Konzernprämien inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung.
SCR
Bezeichnet die anrechenbaren Eigenmittel (Solvency Capital Requirement), die Versicherungs- oder Rückversicherungsunternehmen zur Bedeckung der Solvenzkapitalanforderung zu halten haben. Sie ist so kalibriert, dass alle quantifizierbaren Risiken (u. a. Marktrisiko, Kreditrisiko, lebensversicherungstechnisches Risiko) verlässlich berücksichtigt sind. Sie deckt sowohl die laufende Geschäftstätigkeit als auch das in den folgenden zwölf Monaten erwartete neue Geschäft ab.